諾貝爾獎金為什么119年也花不完

硬核看板

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“百年老店”諾貝爾基金會到底怎么做的投資？

編者按：本文來自微信公眾號“硬核看板”（ID:yinghekb），作者：看板娘，36氪經(jīng)授權(quán)發(fā)布。

隨著十一小長假結(jié)束，2020年諾貝爾獎獲得主名單已公布了一半。相比高大上的科學(xué)貢獻，諾貝爾獎的巨額獎金更令人心生羨慕。

今年每項諾貝爾獎獎金高達1000萬瑞典克朗，總額為6000萬瑞典克朗，約合4544萬人民幣，比去年增加了將近454萬人民幣。

截止到2019年，諾貝爾獎已經(jīng)被授予950人和組織597次[1]?？烧?19年，諾貝爾的遺產(chǎn)不僅沒花光，還越花錢還越多。

一千多人都沒能分光諾貝爾的遺產(chǎn)，諾貝爾當(dāng)初到底留了多少錢？這么多年過去，諾貝爾獎的獎金為什么還發(fā)不完？還要等多久，才能徹底花完這筆遺產(chǎn)？

01 諾貝爾的遺產(chǎn)到底有多少？

1866年，硝酸甘油炸藥問世，他的發(fā)明者——瑞典的發(fā)明家、化學(xué)家阿爾弗雷德·伯恩哈德·諾貝爾，從此名留青史。

諾貝爾去世后，總共留下約3323萬瑞典克朗。1900年，諾貝爾基金會成立，它將諾貝爾的大部分遺產(chǎn)——3100萬瑞典克朗用來創(chuàng)辦諾貝爾獎。

起初，諾貝爾獎只設(shè)立了物理、化學(xué)、文學(xué)、生物或醫(yī)學(xué)、和平五個獎項。1968年，又增設(shè)了諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎。

對于單項獎而言，如果是一個人獲獎，那么他就獨自擁有全部獎金。

比如2012年諾貝爾文學(xué)獎獲得者莫言，就獨享了800萬瑞典克朗的獎金，約合750萬人民幣[2]，當(dāng)時能在北京三里屯買一套200㎡的房子[3]。

如果是兩人共享某一個獎項，則獲獎?wù)咂椒秩开劷?。如果為三人得獎，獎金可?:1:1的比例分配。

比如2015年諾貝爾生理學(xué)或醫(yī)學(xué)獎獎金為800萬瑞典克朗，中國的屠呦呦獲得了400萬瑞典克朗，另外兩位科學(xué)家平分剩下的400萬。

如今119年過去，諾貝爾獎發(fā)出去的獎金早已過億，可諾貝爾的遺產(chǎn)為什么還沒發(fā)完？

02 諾獎獎金為什么花不完？

嚴格來說，每年分發(fā)的獎金并不是諾貝爾最早留下的那筆錢。

1896年諾貝爾去世，在他的遺囑里有這么一句：

“請將我的財產(chǎn)變做基金，每年用這個基金的利息作為獎金，獎勵那些在前一年度為人類做出卓越貢獻的人?！?/p>

所以諾貝爾留下的3100萬瑞典克朗，并不是拿著紙箱子包好一直放著不動，每年等著獲獎?wù)邅砣∽咭徊糠帧?/p>

在諾貝爾基金會手里，3100萬瑞典克朗是本金，本金產(chǎn)生的利息和投資獲得的收益，才是諾貝爾獎金的來源。

一開始，諾貝爾獎的利息不高，獎金也不豐厚。1901年第一次頒獎時，單項獎金只有15萬瑞典克朗，第二屆縮水到了14萬瑞典克朗，之后更是一屆比一屆少，在1923年時只有11.5萬瑞典克朗，降到歷史最低點。

粗略估計一下，諾貝爾獎最初20年的單項獎金，平均為13萬瑞典克朗，相當(dāng)于每年要支出為65萬瑞典克朗。

如果不投基金，不到48年，諾貝爾留下的遺產(chǎn)就一滴也沒有了。

同時代出生的法國龔古爾獎在1903年成立，獎金最初是5000法郎，但由于沒做投資，本金早已消耗完畢。

現(xiàn)在每年只是象征性地發(fā)10歐元，差不多80塊錢，只夠擼一頓串。

雖然早幾年諾貝爾獎金不多，但由于基金會把錢妥善用于投資，諾貝爾獎金額在1923年后開始增加，每年獎金的數(shù)額，也因投資收益的波動而變化：

1980年，諾貝爾獎單項獎金達到100萬瑞典克朗，1991年為600萬瑞典克朗，2000年時已經(jīng)是900萬瑞典克朗。

到2019年底，諾貝爾獎的資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)達到49億瑞典克朗，大約為36億人民幣。

一百多年來，諾貝爾獎獎金曾有過大幅增長，也有過連年縮水，甚至還面臨過本金都用完的危機。

從虧得快要傾家蕩產(chǎn)，到后來賺得盆滿缽滿，“百年老店”諾貝爾基金會到底怎么做的投資？

03 諾獎如何賺得盆滿缽滿？

階段一：諾貝爾獎成立的前50年

在諾貝爾獎成立的最初50年間，諾貝爾基金會按照諾貝爾的遺囑，將全部的基金用于銀行存款或債券等投資[4]。

債券，是一種投資產(chǎn)品，相當(dāng)于生活中常見的借條，政府的借條，就是國債。如果國家找老百姓借錢，基本上是非常安全的，不用擔(dān)心國家會不還錢。

但不管是銀行存款還是債券，投資收益普遍不是很高，一般只有2%-3%。

所以，諾貝爾基金會在運作初期，收益雖然穩(wěn)定但特別低。

每年能獲得的收益，約為60萬到90萬瑞典克朗，再扣除一些基金會的日常開銷，每次用來頒獎的錢也就50萬到80萬左右。

不過，生活的毒打總是不期而至。1915年，瑞典政府開始在全國征收“臨時國防稅”，諾貝爾基金要拿出大筆錢上交給國家。而攥在手里的小金庫，因為通貨膨脹導(dǎo)致貨幣貶值，基金會明明什么都沒做，錢就是慢慢沒了。

到了1953年，諾貝爾基金會的資產(chǎn)已經(jīng)流失了三分之二，這讓基金會在破產(chǎn)的邊緣瘋狂試探。

階段二：1953年后的五十年

由于諾貝爾獎收益不佳，瑞典政府決定施以援手，支持基金會投資收益更高的產(chǎn)品。

有了政府做靠山，諾貝爾基金會不僅在瑞典，還在許多歐美國家，開始了買買買的“剁手”投資。

比如，基金會投資股市，1980年美股開啟一輪長期的牛市，諾貝爾基金會的收益也實現(xiàn)大幅上漲。1987年末，諾貝爾基金會投入美股的資產(chǎn)總市值高達12.87億瑞典克朗，遠遠超過當(dāng)初3100萬瑞典克朗的原始價值。

股市收益的節(jié)節(jié)攀升和房地產(chǎn)等其他投資的收益，使得諾貝爾基金會的資產(chǎn)水漲船高。

到1999年末，諾貝爾基金會的資產(chǎn)總市值達到39.38億瑞典克朗。

階段三：從2001年到今天

2001年的互聯(lián)網(wǎng)泡沫和2008年的全球金融危機，讓諾貝爾基金會也受到波及，損失了將近五分之一的投資額。

為了減低市場風(fēng)險，基金會開始加大對沖基金的投資。

什么是對沖？舉個例子，一個人開了一家洗衣店，趕上下雨天沒法曬衣服，生意就不好；不過要是你再同時開一家賣傘的店，這樣不管晴天還是雨天，能保證有收入。

這個故事中，下雨時雨傘店的收入可以抵消部分洗衣店的損失。這種抵消作用，就是對沖。所以投資對沖基金，一定程度上能抵消股票等投資的損失風(fēng)險。

2019年，諾貝爾基金會的資產(chǎn)投資比例為股票類47%，房地產(chǎn)基金投資9%，固定收益類產(chǎn)品13%和對沖基金33%。

這就相當(dāng)于一個人，有黃金地段升值的房子（房地產(chǎn)基金），有穩(wěn)定的鐵飯碗工作（固定收益投資），還有在外面兼職的副業(yè)（股票），下班之后，還能在家做主播（對沖基金）。

基金會正是如此，讓財富雪球逐漸滾起來。

04 諾獎的另一面

諾貝爾獎的出現(xiàn)，在人類科學(xué)探索的進程中起到促進的作用，但同時，我們也不能忽略這些獎項的另一面，那就是和個人利益的捆綁。

由于很多消費者對諾貝爾獎都是盲目崇拜，一些商家便努力讓自己的產(chǎn)品傍上諾貝爾獎的大腿，還生造出“諾貝爾化妝學(xué)獎”。

而很多不法商家還會花重金邀請諾貝爾獎獲得者為其站臺，甚至代言一些三無產(chǎn)品。

比如蘭迪·謝克曼，他在2013年獲得了諾貝爾生理或醫(yī)學(xué)獎。有人統(tǒng)計，2019年前10個月，謝克曼教授就曾在中國參與了16次活動，包括為企業(yè)站臺、代言等。

如果諾貝爾得主們是在專業(yè)領(lǐng)域做分享交流，學(xué)者們當(dāng)然愿意捧場學(xué)習(xí)；但如果只是為了一己私利，象征性地露個臉、簽個字，那么這就成了純粹的利益互換。

諾獎不該成為微商、三無品牌鍍金的工具，千萬不要因為對“洋大師”的盲目崇拜影響了判斷，交了智商稅。

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